Conseillère financière – Budget au Carré

Cécilia PinheiroExperte en conseils budgétaires, après 20 ans dans le secteur bancaire

Conseils budgétaires :

On ne s’autoproclame pas spécialiste du budget…. Alors, faisons un peu connaissance.

Moi, c’est Cécilia.

Après avoir travaillé 20 ans en banque, j’ai décidé de tout quitter pour faire ce que j’aime : aider les gens à mieux gérer leurs comptes. 

À la base, j’ai choisi le métier de conseiller financier pour particuliers afin d’apporter mon aide aux clients. Mais mon métier s’est transformé, il consistait justement de moins en moins à « conseiller », et de plus en plus à simplement « vendre » des produits et services aux clients.

L’évidence a donc été de me recentrer sur un métier avec du sens, où je puisse vraiment conseiller et apporter mon aide à mes clients.

La confiance est une de mes principales valeurs et je voulais la mettre en avant.

votre coach budgétaire

Une expérienceau service de votre budget

Avec mon expérience en tant que conseillère financière, cela coulait de source de me lancer en conseil budgétaire.

Pendant des années, j’ai étudié, analysé les comptes de mes clients, je les ai accompagnés pour résoudre leurs problèmes d’argent, je les ai orientés vers une meilleure gestion de leurs comptes.

Aujourd’hui j’exerce un métier de conseillère, mais tout en étant en adéquation avec vos intérêts, puisque je suis indépendante.

Ensemble, nous allons trouver pourquoi vous êtes en difficulté, et surtout, comment y remédier. Mon analyse sera la base pour vous aider à changer vos habitudes et apprendre à maîtriser votre budget. 

Vous allez reprendre le contrôle de vos finances, mettre de l’argent de côté, finaliser vos projets, et surtout retrouver la sérénité.

Quel est le rôled'un coach budgétaire ?

Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement à :

Une déontologiepour le bien de ses clients

Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement :

Confidentialité

Le coach budgétaire doit respecter la confidentialité des informations partagées par le client. Il doit veiller à ce que toutes les informations financières et personnelles restent strictement confidentielles.

Intégrité

Le coach budgétaire doit agir avec intégrité et honnêteté envers ses clients. Cela inclut la transparence sur ses compétences, son expérience et sa formation.

Compétence

Le coach budgétaire doit posséder les compétences nécessaires pour exercer sa pratique de manière professionnelle et efficace.

Consentement éclairé

Avant de commencer un accompagnement, le coach budgétaire doit obtenir le consentement éclairé du client.

Objectivité

Le coach budgétaire doit maintenir une perspective objective et neutre tout au long du processus de coaching

Respect et bienveillance

Le coach budgétaire doit traiter ses clients avec respect, dignité et bienveillance.

Limites professionnelles

Le coach budgétaire doit définir et respecter des limites claires en termes de rôle et de responsabilités.