Cécilia PinheiroExperte en conseils budgétaires, après 20 ans dans le secteur bancaire

Conseils budgétaires :

On ne s’autoproclame pas spécialiste du budget…. Alors, faisons un peu connaissance.

Moi, c’est Cécilia.

Après avoir travaillé 20 ans en banque, j’ai décidé de tout quitter pour faire ce que j’aime : aider les gens à mieux gérer leurs comptes.

À la base, j’ai choisi le métier de conseiller financier pour particuliers afin d’apporter mon aide aux clients. Mais mon métier s’est transformé, il consistait justement de moins en moins à « conseiller », et de plus en plus à simplement « vendre » des produits et services aux clients.

L’évidence a donc été de me recentrer sur un métier avec du sens, où je puisse vraiment conseiller et apporter mon aide à mes clients.

La confiance est une de mes principales valeurs et je voulais la mettre en avant.

Une expérienceau service de votre budget

Avec mon expérience en tant que conseillère financière, cela coulait de source de me lancer en conseil budgétaire.

Pendant des années, j’ai étudié, analysé les comptes de mes clients, je les ai accompagnés pour résoudre leurs problèmes d’argent, je les ai orientés vers une meilleure gestion de leurs comptes.

Aujourd’hui j’exerce un métier de conseillère, mais tout en étant en adéquation avec vos intérêts, puisque je suis indépendante.

Ensemble, nous allons trouver pourquoi vous êtes en difficulté, et surtout, comment y remédier. Mon analyse sera la base pour vous aider à changer vos habitudes et apprendre à maîtriser votre budget.

Vous allez reprendre le contrôle de vos finances, mettre de l’argent de côté, finaliser vos projets, et surtout retrouver la sérénité.

Quel est le rôled'un coach budgétaire ?

Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement à :

Déterminer vos objectifs financiers, tels que l'achat d'une maison, la constitution d'une épargne, de placements, préparer sa retraite, rembourser ses dettes, etc. Il vous conseillera en fonction de vos besoins. Cette étape est primordiale, car elle va vous motiver.
Créer un budget réaliste et approprié en examinant vos revenus et vos dépenses.
Réduire les dépenses inutiles.
Chercher des moyens de gagner de l'argent supplémentaire, par exemple en vendant des articles en ligne.
Prévoir les dépenses " imprévues", faire en sorte de trouver une solution pour financer les " imprévus récurrents" afin de ne pas s'endetter.
Faire le point sur vos dettes, emprunts, vérifier si des solutions peuvent vous être apportées pour réduire ce poste.
Suivre vos progrès, vous encourager, en faisant des bilans de votre progression, en vous incitant à continuer vos efforts : il est important d'être soutenu pour garder la motivation et l'engagement.
Améliorer la relation avec l'argent : apprendre à développer une attitude positive et proactive envers ses finances.
S'adapter aux besoins et aux objectifs de chaque client, développant ainsi une relation de confiance.
Investir pour l'avenir : en acquérant les bons réflexes, une méthode de gestion efficace, vous cumulez des gains d'argent au fil du temps.
Gagner en qualité de vie et en sérénité, car en gérant mieux son argent, on va réduire son stress financier et accroître sa satisfaction générale.

Une déontologiepour le bien de ses clients

Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement :

Confidentialité

Le coach budgétaire doit respecter la confidentialité des informations partagées par le client. Il doit veiller à ce que toutes les informations financières et personnelles restent strictement confidentielles.

Intégrité

Le coach budgétaire doit agir avec intégrité et honnêteté envers ses clients. Cela inclut la transparence sur ses compétences, son expérience et sa formation.

Compétence

Le coach budgétaire doit posséder les compétences nécessaires pour exercer sa pratique de manière professionnelle et efficace.

Consentement éclairé

Avant de commencer un accompagnement, le coach budgétaire doit obtenir le consentement éclairé du client.

Objectivité

Le coach budgétaire doit maintenir une perspective objective et neutre tout au long du processus de coaching

Respect et bienveillance

Le coach budgétaire doit traiter ses clients avec respect, dignité et bienveillance.

Limites professionnelles

Le coach budgétaire doit définir et respecter des limites claires en termes de rôle et de responsabilités.