Cécilia Pinheiro
Experte en conseils budgétaires, après 20 ans dans le secteur bancaire
Conseils budgétaires :
On ne s’autoproclame pas spécialiste du budget…
Le conseil budgétaire, pour moi, ce sont
20 années d’expérience professionnelle.
Moi, c’est Cécilia.
Après avoir travaillé 20 ans en banque, j’ai décidé de tout quitter pour faire ce que j’aime : aider les gens à mieux gérer leurs comptes.
À la base, j’ai choisi le métier de conseiller financier afin d’apporter mon expertise financière aux particuliers. Mais mon métier s’est transformé, il consistait de moins en moins à « conseiller », et de plus en plus à « vendre » des produits et services (inutiles ?) aux clients.
L’évidence a donc été de me recentrer sur un métier avec du sens pour moi, où je puisse vraiment conseiller et apporter mon aide à mes clients.
La confiance est une de mes principales valeurs et je voulais la mettre en avant. Alors, j’ai décidé de créer Budget Carré : un espace libre, indépendant, 100 % tourné vers l’aide aux particuliers et aux familles qui veulent enfin en finir avec le stress de l’argent.
MON EXPERIENCE
au service de votre budget
Mon parcours, ma mission, mes valeurs
Pendant 20 ans, j’ai accompagné des milliers de familles et des particuliers. Mais je voyais toujours la même chose : des clients repartant frustrés, qui avaient besoin de conseils pour leur budget car ils manquaient d’éducation financière. Malgré leurs revenus, malgré leur volonté, leur gestion bancaire était bancale.
De ce constat est né mon idée de vous accompagner à reprendre le contrôle de votre argent. Et depuis 2023 j’ai le bonheur de coacher des élèves au quotidien.
Aujourd’hui, je suis conseillère (ou coach) budgétaire indépendante, sans aucun partenariat avec une banque ou un organisme. Mon seul intérêt : vous aider à réussir.
Mon expérience professionnelle est un atout de taille, qui me démarque en tant que coach. Ma connaissance -entre autres- de tous les rouages bancaires est une des clés pour esquiver les pièges à éviter.
D’autre part elle me permet d’apporter une vision claire, réaliste et concrète pour retrouver une gestion sereine de vos finances.
Ma mission
Vous aider à :
– retrouver de la clarté dans vos finances
– économiser concrètement, sans vous priver
– préparer vos projets avec sérénité
– et surtout, ne plus subir votre argent mais en reprendre le contrôle
Mes valeurs
Bienveillance → il n’y a pas de honte à avoir besoin d’aide avec son budget.
Pragmatisme → je propose des solutions simples, applicables tout de suite.
Indépendance → je ne travaille avec aucune banque ni organisme, mes conseils sont 100 % objectifs.
Résultats → vous devenez autonome, vous gagnez en sérénité, vous faites immédiatement des économies.
Pourquoi “Budget Carré” ?
Parce qu’un budget carré, c’est un budget clair, équilibré et solide. Pas besoin d’être expert en maths pour y arriver. Mon rôle, c’est de vous montrer la voie, étape par étape.
Et si on commençait ?
Vous méritez de vivre vos finances avec sérénité.
👉 La première étape : choisir votre accompagnement Budget BOOST.
Quel est le rôled'un coach budgétaire ?
Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement à :
- Déterminer vos objectifs financiers, tels que l'achat d'une maison, la constitution d'une épargne, de placements, préparer sa retraite, rembourser ses dettes, etc. Il vous conseillera en fonction de vos besoins. Cette étape est primordiale, car elle va vous motiver.
- Créer un budget réaliste et approprié en examinant vos revenus et vos dépenses.
- Réduire les dépenses inutiles.
- Chercher des moyens de gagner de l'argent supplémentaire, par exemple en vendant des articles en ligne.
- Prévoir les dépenses " imprévues", faire en sorte de trouver une solution pour financer les " imprévus récurrents" afin de ne pas s'endetter.
- Faire le point sur vos dettes, emprunts, vérifier si des solutions peuvent vous être apportées pour réduire ce poste.
- Suivre vos progrès, vous encourager, en faisant des bilans de votre progression, en vous incitant à continuer vos efforts : il est important d'être soutenu pour garder la motivation et l'engagement.
- Améliorer la relation avec l'argent : apprendre à développer une attitude positive et proactive envers ses finances.
- S'adapter aux besoins et aux objectifs de chaque client, développant ainsi une relation de confiance.
- Investir pour l'avenir : en acquérant les bons réflexes, une méthode de gestion efficace, vous cumulez des gains d'argent au fil du temps.
- Gagner en qualité de vie et en sérénité, car en gérant mieux son argent, on va réduire son stress financier et accroître sa satisfaction générale.
Une déontologiepour le bien de ses clients
Un coach budgétaire vous aide de façon personnelle, constructive et sans jugement :
Confidentialité
Le coach budgétaire doit respecter la confidentialité des informations partagées par le client. Il doit veiller à ce que toutes les informations financières et personnelles restent strictement confidentielles.
Intégrité
Le coach budgétaire doit agir avec intégrité et honnêteté envers ses clients. Cela inclut la transparence sur ses compétences, son expérience et sa formation.
Compétence
Le coach budgétaire doit posséder les compétences nécessaires pour exercer sa pratique de manière professionnelle et efficace.
Consentement éclairé
Avant de commencer un accompagnement, le coach budgétaire doit obtenir le consentement éclairé du client.
Objectivité
Le coach budgétaire doit maintenir une perspective objective et neutre tout au long du processus de coaching
Respect et bienveillance
Le coach budgétaire doit traiter ses clients avec respect, dignité et bienveillance.
Limites professionnelles
Le coach budgétaire doit définir et respecter des limites claires en termes de rôle et de responsabilités.
